境外税务了解

2020-01-28 16:45:39
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在移居国外之前,您对外籍税务准备要求了解得越多,您就越准备好提交完整、准确的纳税申报表并最大限度地节省您的税款。在移居到其他国家之前,您必须收集尽可能多的信息,因为您希望准备好在下一个税务季节向我们申报外籍税款。在本文中,我们将介绍有关外籍税务准备的五个关键点,以确保您拥有向我们申报外籍税款所需的所有信息。

你应该知道的五件事是:

  • 在国外申报时,您会得到特别税收抵免和排除
  • 每个州都有单独的规定
  • 如何确保你得到你的重要邮件,并留下垃圾
  • 美国提交日期
  • 与外国收入相比,您的我们收入将受到怎样的待遇


在美外籍人士的税收问题准备

我们将在本文中详细介绍其中的每一个细节。

作为美国外籍人士申请时的特殊税收抵免和排除

首先,了解您作为居住在不同国家的外籍人士需要什么是很重要的。即使你不再住在美国,你仍然需要向我们申报你的外籍税。然而,你也得到了一些特殊的税收抵免和排除作为一个美国外籍人士,重要的是你知道他们是什么。您除了每年提交我们的纳税申报表外,还披露您向美国国库披露的任何离岸银行账户,这一点非常重要。如果您拥有超过 10,000 美元或一个或多个外国帐户(累计)中的国外等价物,您需要每年报告。如果您不报告这些帐户,则可能导致从 10,000 美元起的罚款和/或起诉。您在 tdf 90-22-1 表格上报告您的外国银行账户。

外籍人士在从国外提交纳税申报表时可以使用两种形式来帮助他们省钱 - 表格2555和表格1116。表格2555用于排除您在海外生活期间从我们这里赚取的大量收入(2010年,为91,500美元)。即使您一年收入低于 91,500 美元,您申报该年税款或可能要承担罚款和利息,这仍然非常重要。

国外税务准备 - 搬家前 - 税项

形式1116保护那些谁支付所得税的外国政府。此表单的缺点是,它还附带了很多限制,在尝试完成此表单之前,您需要熟悉这些限制。基本上,表格1116给你一个税收抵免,你支付给外国政府的税款。美国政府不是不合理的,并认识到,如果你已经支付了另一个国家的税,你将无法支付同样的钱给我们。为了符合此表格的优惠条件,您需要每年在外国居住或在美国境外居住至少 330 天。谨慎的话 - 这些表格不容易理解或填写,因此我们建议您聘请专家来帮助您完成这些表格。

外国人士要了解的具体法规

外国人税务准备清单上的第二件事应该是决定是否需要切断你以前居住的州的联系。 美国许多州会尽力继续向外籍人士征收州税,即使外国人已经离开美国 多年。在离开之前,通过切断与国家的联系,你给了自己避免支付不必要的税款的最佳机会。

这个建议听起来可能有些极端,而且有许多州对外籍人士有更优惠的税收条件。阿拉斯加,佛罗里达,内华达,得克萨斯州,北达科他州,华盛顿和怀俄明州没有任何州所得税,使这些州理想的居民和外籍人士!另一方面,像加利福尼亚州,南卡罗来纳州,弗吉尼亚州和新墨西哥州,使得它令人难以置信的困难摆脱你的州居住身份,而住在国外 - 这意味着他们仍然希望你支付税款,即使你不住在该州。为了从这些州撤走你的居留权,外籍人士通常必须向州政府证明,他们不打算再次成为该州的居民。这通常很难做到,需要用你在新的居住国的永久地址替换许多记录,如驾驶执照,银行账户等,因为这个困难,最好的事情,你可以做,以避免支付不必要的状态税收是摆脱尽可能多的物理联系,如抵押贷款,银行账户和票据,你可以在你移动之前。

收到您的邮件:确保您有一个深思熟虑的计划,如何将收到文件,以提交您的回报

第三,重要的是考虑你在国外生活期间如何处理你的邮件。在国外生活和工作期间,你总会收到一些邮件,所以你需要考虑你会如何处理那封邮件。你应该尝试做的第一件事是得到电子对账单,你可以 - 银行对账单,信用卡,抵押贷款等,然后你应该调用1-888-5opt (1-888-567-8688)说,你不希望信用评级局出售你的详细信息。这将允许您避免收到所有这些堆积在您的邮箱中的信用卡优惠。接下来,我们建议您考虑租用邮箱转发服务。我们开始使用邮箱扫描服务称为邮箱转发,每月收费约15美元,接收多达40个项目,并扫描其中10个。这已被证明是钱花得好!有很多其他服务,如地球类邮件(邮箱转发恰好是我们最喜欢的)。如果您决定使用它们,我们是一个联盟,所以将不胜感激,如果你注册邮箱转发在这里(关联链接)。

如果您计划更改您的地址,请务必通知 irs,以确保您收到他们的所有信件。有几种方法可以做到这一点。更改地址的最简单方法是在提交退货之前正式更改地址,这样您只需在寄回 irs 的邮件标签上更改您的地址,然后他们会相应地更新您的帐户。如果您在报税后更改了地址,您需要通知邮局并将填写的表格 8822 发送给 irs。这将确保您收到任何退款支票。

截止日期和日期:确保你满足他们!

外籍税务准备工作的一个重要部分是记住申报日期,这对居住在国外的美国人来说是不同的。了解您是否有资格获得扩展名以及是否有资格申请扩展名也很重要,例如,如何申请扩展。通常,以美国居民身份报税的截止日期是4月15日。但是,如果您是居住在国外的外籍人士,提交税款的最后期限将延长至 6 月 15 日。此扩展为您提供了一些摆动空间,以防您的东道国有不同的申报截止日期来接收您的外国税务文件,并允许您从美国获得任何您需要的重要物品(在步骤 3 中正确设置自己可以节省一些等待我们文件的麻烦)。如果需要,您也可以通过填写表格 4868 申请额外的延期,直到同一日历年的 10 月 15 日。请注意,如果您需要向国库提交 tdf 90-22-1(外国银行账户表格)表格,您必须在每年 6 月底(6 月 30 日)之前提交,并且没有例外。

与您的外籍税务准备相关的最后一个项目是考虑我们的收入将如何受到不同于您的外国收入的待遇。例如,如果您租房子,或者如果您在我们这里赚取利息和股息,则将征收不同的税。外国收入排除(通过表格2555提交)抵消了居住在国外的工人的收入,而这些收入只用于外国赚取的收入。这意味着,您的基于我们的收入仍将缴纳与您仍居住在我们内部相同的税费。外国人扣除额允许您排除大部分收入。你还可以扣除你在国外生活期间所招致的生活费,但他们仍然不能保护你基于我们的收入。

正如您所看到的,在移居国外以外籍人士身份生活和工作之前,需要考虑很多事情。外籍税务准备是令人难以置信的重要,你会更容易为自己和你的家人,如果你做你的尽职调查之前,你离开。遵循这些建议将有助于确保您正确申报您的税款,并节省尽可能多的资金。